Zoals je van ons gewend bent staan onze topdocenten ook dit jaar klaar om een klassikale training voor je medewerkers op locatie te verzorgen. We geven je graag meer informatie over de PE SEH en onze verschillende trainingen. 

 

Spelregels voor de SEH

Erkend Hypotheekadviseurs moeten in 2020 opnieuw twaalf PE-punten voor de SEH behalen. Zes van de twaalf punten behalen je medewerkers in categorie A, de overige zes punten mogen vrij naar keuze ingevuld worden in zowel categorie A als categorie B. 

Volgen je medewerkers meer dan twaalf uur PE-onderwijs? Dan mogen zij de extra PE-punten, met een maximum van zes, doorschuiven naar volgend jaar voor categorie B.

Neem contact op met Hoffelijk!

Wil je meer weten?

Benieuwd naar de incompanymogelijkheden? Neem dan contact op met Dave, Rebecca of Jordi via 010 - 760 11 00.

Categorie A

Categorie A bestaat uit vier klassikale trainingen van zes uur (zes PE-punten). De onderwerpen hiervan zijn door de SEH bepaald.

Echtscheiding

Ruim één op de drie huwelijken eindigt in een scheiding. De kans is dus groot dat jij dit tegenkomt in jouw adviespraktijk. Van een deskundig adviseur mag de klant verwachten dat deze goed op de hoogte is van de actuele mogelijkheden én de praktische toepassingen hiervan. 

Onderwerpen die tijdens deze klassikale training aan bod komen: 

  • Verkorting alimentatieduur per 1 januari 2020; 
  • Actualiteit vergoedingsrechten; 
  • Versobering fiscale aftrekposten; 
  • Wijziging lijfrentebesluit; 
  • Wetsvoorstel verdeling pensioen bij scheiding (WPS 2021); en 
  • Relatiebeëindiging en de adviespraktijk. 

Risicobereidheid: adviseur of klant

Jaarlijks ontvangen zo’n 550.000 Nederlanders een uitkering voor arbeidsongeschiktheid. Daarnaast daalt het aantal afgesloten overlijdensrisicoverzekeringen dat in combinatie met een hypothecair krediet wordt afgesloten. Ook is er een flinke toename in het aantal klachten dat door nabestaanden bij het Kifid wordt ingediend. 

Onderwerpen die tijdens deze klassikale training aan bod komen: 

  • Reële inkomensrisico’s en de gevolgen op de lange termijn; 
  • Kifid-uitspraken rondom inkomensrisico’s; 
  • Drijfveren van de klant rondom risicobereidheid; 
  • Jouw invloed als adviseur op de keuze van de klant; en 
  • De vastlegging van de uitkomsten en eventuele nazorg. 

De zzp’er en zijn woningfinanciering

Het aantal zzp’ers is de laatste jaren sterk gestegen. De financiële situatie van de ondernemer verschilt veel met de situatie van iemand in loondienst. Adviseurs moeten in staat zijn om het inkomen vanuit de onderneming te kunnen beoordelen en vervolgstappen vast te kunnen stellen. 

Onderwerpen die tijdens deze klassikale training aan bod komen: 

  • Ondernemingsvormen en fiscaliteit; 
  • Cijfers van de onderneming analyseren; 
  • Knelpunten van de onderneming opsporen; 
  • Bepalen van het ondernemersinkomen; en 
  • Advisering van de ondernemer. 

Duurzaamheid

Duurzaamheid is in de afgelopen jaren een veel belangrijker thema geworden. Verduurzaming wordt ook steeds belangrijker bij het financieren van een woning. Hypotheek- of financieel adviseurs hebben een sleutelrol wat betreft de duurzaamheid van een woning. 

Onderwerpen die tijdens deze klassikale training aan bod komen: 

  • Isoleren, ventileren, energie opwekken, verwarming; 
  • Investering, 
  • Financieringsmogelijkheden; 
  • Subsidiemogelijkheden vanuit de overheid (rijk, gemeente en provincie); en 
  • Regionale energiestrategieën. 

Categorie B

Categorie B bestaat uit één klassikale training en drie trainingen met online onderwijsvormen, waaronder onze digital classroom en e-learnings. Het aantal PE-punten verschilt per programma.

Draagplicht in de praktijk

Sinds 2017 is er een hoop veranderd in de dagelijkse adviespraktijk voor het vaststellen van het aandeel eigenwoningschuld bij partners. De wettelijke regeling pakt anders uit dan de bedoeling was van de adviseur. De optie van het besluit en de interne draagplicht zijn toegevoegd. 

Onderwerpen die tijdens deze klassikale training aan bod komen:  

  • Omgaan met een advies van voor 2017; 
  • Recente Kifid-uitspraak over verkeerd vaststellen aandeel EWS; 
  • Bij welke samenlevingsvormen je wettelijke regeling, het besluit of de interne draagplicht toepast; 
  • Analyseren van bestaande situaties en hierop anticiperen; 
  • Het effect van het invullen van de aangifte; en  
  • Het effect van het samenlevingscontract/huwelijkse voorwaarden op het hypotheekadvies. 

Advieskwaliteit

Een adviesdossier dat zowel toegankelijk is voor de klant, als compliant voor de AFM, dat kan nog best een uitdaging zijn. Hoe zorgen je medewerkers voor een compliant dossier waarmee ze toegevoegde waarde aan je klant bieden? Hier gaan zij door middel van een e-learning en digital classroom dieper op in.

Onderwerpen die tijdens de digitale training aan bod komen: 

  • Life events; 
  • Wet- en regelgeving;
  • Relevante Kifid-uitspraken; en
  • Dossiervorming. 

Duurzaamheid

Wil je de inzetbaarheid van je medewerkers vergroten? Met deze e-learning onderscheiden financieel adviseurs zich op het gebied van duurzaamheid. Ze leren hoe ze nóg meer toegevoegde waarde kunnen bieden binnen het adviestraject.

Onderwerpen die tijdens deze e-learning aan bod komen: 

  • Energielabels en bouwnormen; 
  • Technische mogelijkheden voor verduurzaming;
  • Isoleren, ventileren, energie opwekken;
  • Financieringsmogelijkheden; 
  • Subsidiemogelijkheden vanuit de overheid (het Rijk, de gemeente en de provincie); en
  • Wet- en regelgeving verduurzaming (Trhk en NHG).

Oversluiten

Deze PE SEH-training is volledig online te doorlopen via en drie uur durende e-learning. Je medewerkers kunnen op hun eigen tempo met de onderwerpen aan de slag. Ze leren waarmee ze te maken krijgen in het adviesproces rondom het oversluiten van een hypotheek. 

Onderwerpen die tijdens deze e-learning aan bod komen: 

  • Oversluitdoelstelling (objectief en subjectief); 
  • Kwantitatieve oversluitanalyse; en 
  • NHG en oversluiten. 

Reserveren

De incompanytrainingen bedragen € 2.200,- voor één dag en € 4.000,- voor twee dagen. Deze bedragen gelden voor een groep van maximaal 20 personen en zijn exclusief doormeldkosten. Voor de PE SEH-workshop 'Risicobereidheid: adviseur of klant' geldt een maximum van 15 personen. Neem contact op met DaveRebecca of Jordi (010 - 760 11 00) voor de mogelijkheden. 

In één keer alle PE SEH-punten!

Met de opleiding Zakelijk Inkomen Bepalen behalen je medewerkers direct twaalf PE SEH-punten (zes in categorie A en zes in categorie B). De opleiding bestaat uit een e-learning en twee klassikale trainingsdagen. Neem contact op via 010 - 760 11 00 en bespreek de mogelijkheden.

PE FFP 2020

Zijn je medewerkers FFP-gecertificeerd?

Bekijk ons PE FFP-aanbod

PE NVHP 2020

Zijn je medewerkers ook NVHP-erkend? 

Dit zijn de voorwaarden voor 2020:

  • Je medewerkers moeten tenminste drie masterclasses hebben gevolgd uit het aanbod waarvan de Stichting de onderwerpen en docenten heeft vastgesteld;
  • Er zijn geen vrijstellingen voor bij andere organisaties gevolgde opleidingen.